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国资背景、投行思维,中关村科技租赁以“创投+租赁”模式扶持中小科技企业,大健康企业是重要对象

高康平 2018-06-04 08:00

企业发展过程中,最容易遇到融资难和缺设备两大问题,融资租赁公司应运而生,其以第三方方式介入,为有需要的企业提供资金筹划、设备融资、管理咨询、产业协同等服务,帮助企业缓解资金压力。在医疗服务领域,一些医院在购置大型医疗设备时也常采用租赁的方式,分散设备购置投入。

 

成立于2012年底的中关村科技租赁有限公司,是经商务部和国家税务总局批准的国有控股内资融资租赁试点企业,注册资本金为10亿元人民币,是国内首家科技租赁公司。其依托于中关村发展集团这一示范区重要的市场化集成运营平台,专注于为科技企业和医疗服务机构提供高效金融服务及设备租赁解决方案。

 

成立至今,中关村科技租赁已经累计服务科技型中小企业300余家,达成合作项目近800个,实现融资租赁投放额超100亿元;其中大健康行业项目超过100个,投放资金超过30亿元。成功帮助众多科技型企业发展壮大,其中已有15家企业成长为细分领域的龙头企业,有效改善了中小企业的融资环境,开创了融资租赁行业发展的新方向。

 

日前,动脉网(微信号vcbeat)采访了中关村科技租赁有限公司总经理助理刘守泉,他向动脉网介绍了中关村科技租赁在融资租赁业务上所做的布局,针对医疗健康行业存在的融资难、购置设备难等问题提出的解决方案,以及未来的发展规划。


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 中关村科技租赁有限公司总经理助理刘守泉(图片由受访者提供)


国资背景、投行思维,服务产业创新


2012年底,由中关村发展集团等出资,组建了中关村科技租赁公司。刘守泉告诉动脉网,中关村科技租赁创办背景是配合国家发展战略,响应北京市高精尖产业发展定位,专注于为科技企业提供高效金融服务及设备租赁解决方案,以实现科技产业与金融产业的共赢发展。

 

中关村发展集团是由北京市委市政府于2010年初牵头成立的集团公司,以市场化配置创新资源,构建了产业投资、科技金融、园区发展、区域合作、海外业务几大板块为主体的大型金融集团。

 

中关村科技租赁主要为中小创新企业及医疗服务机构提供创新租赁产品服务,包括项目租赁、厂商租赁、直接租赁、风险租赁、集群租赁、创投租赁、售后回租、经营租赁、并购租赁九大业务模式;并提供“银租通”、“投租通”、“保租通”三项增值服务,搭建“融资筹划、管理咨询、客户协同、政策代办”四位一体的服务体系,增强科技型中小企业发展的内生动力。

 

“发展至今,我们应该已经是国内科创领域头部的融资租赁公司之一,为行业提供了多样化的融资租赁服务,全方位帮助创新企业解决了融资问题,尤其是解决了中小企业的融资发展问题。”刘守泉说。

 

在九大租赁方案当中,直接租赁和创投租赁占比逐步提高。直接租赁指的是中关村科技租赁根据企业选择,购买新设备、新厂房等租赁物,将其出租给企业,租赁期满后租赁物归承租企业所有的一种租赁业务;创投租赁是债权融资与股权融资的有机组合,中关村科技租赁以租金和认股权作为投资回报,为处在初创期和成长期的企业提供租赁服务的一种创新形式。

 

“一些初创企业在发展早期既需要资金也需要设备,但是过早引入股权投资会稀释创始团队的权益,影响企业的后续发展,我们为其提供设备,获得认股权,等到将来它成长到一定阶段的时候再行使认购权,这样就解决了初创企业创始团队股权在早期被稀释的问题。”刘守泉重点介绍了服务初创企业的创投租赁模式,该模式的特点是“租投结合”。

 

在项目选择上,中关村科技租赁有成熟的评价指标,包括企业的现金流、竞争优势、成长性、商业化能力等,重点支持有产品、有核心技术、有成熟商业模式的中小企业发展,贯彻“投行化思维”进行项目筛选。

 

国资背景、投行思维,中关村科技租赁成立五年来,已累计实现融资租赁投放额超100亿元,支持了超过300家中小企业发展,部分企业已成长为细分领域龙头。


三大因素促大健康行业融资租赁快速发展


刘守泉告诉动脉网,中关村科技租赁服务的企业有四大方向:大健康、大数据、大环境和大智造。大健康领域又可分割出几个主要的细分领域,包括医药、医疗器械、医疗服务、互联网+医疗。

 

之所以这么重视大健康领域的初创企业服务,究其原因,一方面是国人医疗需求激增背景下医疗初创企业数量多,医疗初创企业资金缺口大,创投基金、天使等资金提供方式不能满足初创企业需求;另一方面是医疗初创企业对设备要求更高,医疗设备价格又相对较高,非常适合租赁融资这种方式。

 

在大健康领域,中关村科技租赁在2015年成立了大健康事业部,针对性负责大健康领域的融资租赁业务。三年多来,在大健康领域已累计投放超过30亿元,支持了100多家企业发展。

 

刘守泉认为,随着政策、市场需求以及实体经济发展需要逐步兑现,大健康行业融资租赁将快速发展。

 

政策方面,2015年9月,国务院办公厅发布《关于加快融资租赁业发展的指导意见》,指出“根据融资租赁特点,便利融资租赁公司申请医疗器械经营许可或办理备案”;2016年3月,国务院办公厅印发《关于促进医药产业健康发展的指导意见》,提出:“探索医疗器械生产企业与金融租赁公司、融资租赁公司合作,为各类所有制医疗机构提供分期付款采购大型医疗设备的服务。”

 

国务院出台的这两个意见,肯定了融资租赁在各类所有制医疗机构采购大型医疗设备业务中的积极作用,支持医疗设备生产企业、医疗机构与租赁公司的合作,意在推动医疗设备融资租赁行业的健康快速发展。

 

从市场需求看,创新驱动是国内药械企业发展的必然方向,比如创新药研发、生物医药发展,以及器械行业自主创新、国产替代进口等。“药械企业要提高研发能力,设备和融资需求提升,融资租赁自然是一个非常好的方向。”

 

另外,从实体经济发展需求看,国内经济正迎来转型期,由“高速度”增长向“高质量”增长转变,对经济发展要求“脱虚向实”、“去杠杆”,这也会促进一批坚持融资租赁业务本源的公司持续做大。

 

“创新驱动是医疗健康行业发展必不可少的点,要打造核心技术,建立技术壁垒,需要金融工具和金融公司的支持,中关村科技租赁将深耕大健康行业,支持创新企业发展。”刘守泉表示。


新的五年,二次创业再出发


“从2012年筹划成立,中关村科技租赁已经走过了第一个五年。”刘守泉告诉动脉网“2018年是中关村科技租赁第二个五年的元年,也是二次创业再出发的起点。”

 

未来五年中关村科技租赁将坚持专业化、投行化、互联网化发展思路,创新融资租赁服务模式,推出“租赁+信贷”、“租赁+投资”、“租赁+保理”等多种“租赁+”服务模式,为创新企业搭建全方位、多层次的融资结构,保证企业融资需求。

 

同时,刘守泉还提到,中关村科技租赁未来会逐步探索金融服务和非金融服务相结合的模式,为企业提供个性化管理服务、产业协同服务,以及获得政策支持——包括行政审批支持、人才引进、政府补贴等。

 

“从‘卖产品’向“卖服务”转变,是很多厂商在思考的问题,作为金融公司,我们也在思考由金融服务向衍生服务拓展,为企业提供更全面的服务。我们的资本背景和资源优势,也可以助力这种服务模式落地。”刘守泉说。中关村科技租赁在业务拓展中也将注意管控金融风险,严格禁止通道和类通道业务,在保证“量”的同时,也保证“质”。

 

另据刘守泉透露,中关村科技租赁参与的投资基金也正在紧锣密鼓筹备中,未来中关村科技租赁将以此构建“投租联动”的金融、创投服务生态。

 

在地域上,目前中关村科技租赁主要服务于京津冀的科创企业。在模式成熟之后,未来中关村科技租赁拟将业务范围逐步拓展至珠三角、长三角等经济、创新热点地区。未来三年,中关村科技租赁拟投放市场150亿元资金,支持500-600家科创企业发展。


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ALL IN-中国健康医疗大数据产业创新大赛


健康医疗大数据是国家重要的基础性战略资源,正快速发展为新一代信息技术和新型健康医疗服务业态。大数据应用可以贯穿到整个医疗流程当中,包括药物研发、临床诊断与治疗、保险支付和商业保险设计、以及健康管理和公共卫生服务等环节,对医疗健康产业未来发展影响颇深。


国家层面,2017年在国家卫计委牵头下,国有资本主导的三大健康医疗大数据集团正式成立,标志着健康医疗大数据应用进入实质性阶段。近期,由健康医疗大数据国家队——中电数据发起的“中国健康医疗大数据产业创新大赛”正式启动,中关村科技租赁将作为协办单位参与。


作为中国领先的金融租赁公司,中关村科技租赁将为此次大赛提供重要支持,包括项目推荐、路演点评、资源对接、产业扶持等。


中关村科技租赁表达了其对协办、参与该赛事的期待:“随着一系列政策、文件的出台,明确要发展健康医疗大数据产业,可以说已经上升为国家战略。我们本身服务于科创企业,医疗健康产业创新公司也是其中一个非常重要的分支,参与产业创新大赛,能够让我们更贴近相关领域创新公司,更好服务于产业发展。”


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